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银行从业考试风险管理的要点

02月06日 编辑 39baobao.com

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第一章:个人理财业务的概念和分类

影响个人理财业务的宏观和微观因素

第二章:生命周期理论

客户风险分析

货币时间价值

投资理论

资产配置原理和个人产品组合

第三章:金融市场的结构和功能

货币市场的组成

资本市场:定义和交易机制

远期、期货和期权

保险市场的产品分类

第四章:主要理财产品的定义、特点和风险

第五章:主要代理理财产品的概念、特点和风险

第六章:理财顾问服务的概念、流程和特点

客户财务分析

客户特征分析

客户需求分析

财务规划的主要内容、原则、步骤

第七章:了解有关个人理财业务的法律法规

第八章:商业银行个人理财业务的条件、限制和责任

个人理财业务风险管理

从业人员合规性管理

3、考试预测

考试重点依然是个人理财的理论基础和金融市场,其次是个人理财产品和服务,法律法规方面的比例还是会比较少,而个人理财业务的合规性管理应该引起注意。与第一版教材相比,教材第四章内容比较新,也应当注意有关考点。投资理论的内容有了大大的简化,但是还是需要注意有关计算题。此外,考题有更多联系实际的倾向,请大家注意理财实践中的基本知识。

4、学习方法

全面复习

善于总结

突出重点

多做习题

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