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今天第一次接触到提单背书,做得时候一知半解,后来在线搜索了相关资料,把个人觉得最有价值的部分整理出来和大家分享。 首先,什么样的提单要背书,什么样的提单不用背书呢? 当CONSIGNEE是TO ORDER或者是TO ORDER OF SHIPPER时,SHIPPER就需要对提单背书。这时,任何形式的提单都是需要背书后提货的。没有收货人背书过的提单,不能换单提货。 作为相应的发货方,如果在运单上的CONSIGNEE里写明收件人名称,则发货方可不背书,收件人只要盖背书章也可提货。 如果发货方在CONSIGNEE里打的是TO ORDER字样,则需要对提单进行背书,收件人只需取一份含有对方背书章的正本提单,再加上自己公司的收货背书章,就可提货。 若CONSIGNEE里打的是TO ORDER字样,发货方也可不背书,但这样收件人必须同时取得三份正本提单,都盖上收货背书章才能提货。 这主要是按提单中收货人栏的填写方式划分的:
(1)记名提单(straight B/L)这是指在提单上具体写明收货人名称的提单。有以下几种记名方式: ①Consigned to A Co. Ltd. ②Deliver to A Co. Ltd. ③Onto A Co. Ltd. 记名提单只能由该指定的收货人凭此提货,提单不能转让,可以避免转让过程中可能带来的风险,一般用于贵重商品、展品及援外物资的运输。记名提单的收货人可以是买主、开证行或代收行,但银行一般不愿接受以买主为收货人的记名提单。因为一些国家的惯例是记名提单的收货人可以不凭正本提单而仅凭“到货通知”(Notice of arrival)上的背书和收货人的身份证明即可提货,这样银行如垫款却不能掌握货权,风险太大。 启示:必须谨慎使用记名提单。如果信用证要求记名提单,最好要求改证;如果客户坚持使用记名提单,须弄清原委,了解运输业务所涉及国家对记名提单物权凭证属性的法律规定,如货物装运到美国的货物就不宜使用记名提单,或在记名提单上加注声明:“此提单适用于中国海商法”,以约束承运人必须凭正本提单放货,这样才能保证信用证项下贸易的安全。
(2)指示提单(order B/L) 这是在提单上的收货人栏中有“Order”(凭指示)字样的提单。实务中常见的可转让提单是指示提单。指示提单必须经过背书转让,可以是空白背书,也可以是记名背书。 指示提单有四种抬头: A.凭银行指示。即提单收货人栏填写为“to the order of xx Bank”。 B.凭收货人指示。即提单收货人栏填写为“to the order of A.B.C. Co. Ltd”。 C.凭发货人指示。即提单收货人栏填写为“to the order of shipper”,并由托运人在提单背面空白背书。这种提单亦可根据信用证的规定而作成记名背书。托收人也可不作背书,在这种情况下则只有托运人可以提货,即是卖方保留货物所有权。 D.不记名指示。即提单收货人栏填写为“To the order”,并由托运人在提单背面作空白背书。亦可根据信用证的规定而作成记名背书。 指示提单又可分为两种类型:记名指示提单和空白抬头提单。 A、B两种是记名指示提单。A种提单称为银行指示提单,当开证银行为了防止进口商无力偿还贷款时,就会在信用证中规定提单抬头做成凭银行指示。对于这种银行指示提单,从理论上说,托运人本可以不加背书,但因为提单是一种可以转让的凭证,在实务中,议付行往往都要求托运人先作空白背书。如规定以议付行的指定人为抬头,则应由议付行背书转让给开证行,才能凭以向承运人提货。如规定以开证行的指定人为抬头,则还应由开证行背书。银行指示提单,应按银行指示交货。一般在进口商付款后,银行在提单上背书,然后将提单转交给进口商。这种提单可做为向银行贷款的抵押。 B种提单称为收货人指示提单,A.B.C.公司作为收货人,可以收单后自行提货,也可以背书转让。收货人指示提单对银行不利,因为若开证银行遇买方拒绝付款,想自行提货处理,需先请收货人背书转让提单,这对银行是一种风险,所以开证行一般不愿意信用证规定提单做成这种收货人指示抬头。 C、D两种是空白抬头提单。空白抬头提单在托运人(即卖方)未指定收货人或受让人之前,货物所有权仍属于卖方。一般卖方都在空白抬头提单背面作空白背书(Blank endorsed),将提单转让给银行,银行即取得货物所有权。若信用证规定是Endorsed in blank,或Blank endorsed,都是空白背书的意思,发货人只需在提单背面签章,不做任何记载。实务中最常用的就是这种空白抬头和空白背书的提单。空白抬头提单也可以根据信用证要求而作记名背书,如果信用证规定是Endorsed to… Co., Ltd.或Endorsed on favor of… Co., Ltd.都表示背书给某某公司。发货人须在提单背书注明Please deliver to… Co., Ltd.或 Please deliver to…Bank或类似文字再签章。对于托运人指示提单,托运人还可以不背书,在这种情况下则只有托运人可以提货,即是卖方保留货物所有权。
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