1。设置两张工作表，一张录入数据，一张作为数据透视表汇总。2。按使用习惯，定好自己日常开支分类。具体因人而异，我自己是两级一级包括：食品、日用、固定支出、收入二级是对一级的再细分，如日用包括：日常用品、教育培训费、服装费、医疗、美容、交通、度假、红白事交际等3。 [大项]单元格选择数据有效性结果会变成这样4。二级目录输入excel5。选择对应区域，定义名称，选中[主食、副食、在外就餐]三个单元格，命名为一级类别的名称[食品]，其余皆是。 5。选择对应区域，定义名称，选中[主食、副食、在外就餐]三个单元格，命名为一级类别的名称[食品]，其余皆是。6。在[小项]单元格选择数据有效性，如下图7。结果会变这样：8。设置完成后，大项和小项单元格，皆可以使用下拉菜单选取，只有日期，用途，金额三项要手动输入。 8。设置完成后，大项和小项单元格，皆可以使用下拉菜单选取，只有日期，用途，金额三项要手动输入。9。在第二页设置数据透视表，定义好格式后，右键点击刷新，即可更新最新数据。10。对分类汇总的数据设置提醒，这个技巧网上一抓一把，就不赘述了。